Você está se protegendo?

BREVE INTRODUÇÃO
Minha visão sobre o mundo dos Investimentos
Tempo de leitura: 01 minuto e 24 segundos

Como esta é a 1ª Edição, então talvez muitos de vocês ainda não conheçam como eu atuo frente os investimentos. Portanto, segue um resumo breve.

Sobre a minha Visão e Estratégia com os Investimentos: Ao longo dos últimos 10 anos, eu fui mudando pouco a pouco e adaptando a minha estratégia de investimentos de acordo com o meu Perfil e Objetivos. Já busquei obter ganhos no curtíssimo e curto prazo (Com Day Trade e Swing Trade), mas não consegui a consistência que gostaria. E depois de ler muitos livros e entender o racional por trás de algumas das mentes mais brilhantes no mundo dos Investimentos, como Warren Buffett, Charlie Munger, Peter Lynch, Howard Marks, entre outros.. eu entendi que só alcança o sucesso quem consegue se manter investidor pelo máximo de tempo possível, tendo a paciência necessária para poder colher os frutos das boas decisões tomadas ao longo do tempo como investidor.

Protegendo o seu Patrimônio: Quando você investe, tenha em mente que o mais importante de tudo é conhecer a fundo o seu Perfil, Objetivos, Situação Familiar, Tolerância ao Risco, Capacidade de Correr Riscos, entre outros fatores. E além disso, de acordo com a sua Idade, você vai realizando ajustes na sua Alocação de Ativos. Primeiramente, você define qual seria a sua Alocação Ideal de acordo com o que foi falado, e com o passar do tempo você vai rebalanceando a sua carteira de investimentos, sempre visando atingir o Estado de Equilíbrio dela (Cenário Atual próximo do Cenário Ideal). É assim que fazemos a Gestão de Risco e de Portfólio. É assim que nos protegemos contra a inflação e multiplicamos o nosso Patrimônio no Longo Prazo.

Investimento baseado no Ciclo de Vida: Quanto mais jovem, mais riscos você pode correr para tentar buscar um maior retorno, visto que a tendência é que não dependa tanto da renda dos investimentos, uma vez que tem maior capacidade de obter renda ativa (Ou seja, uma parcela maior do seu capital pode ser destinada para as Ações). À medida que vai ficando mais velho, você precisa começar a visar mais a segurança, já que a sua capacidade e energia de gerar renda proveniente do trabalho vai reduzindo com o tempo, e agora faz-se necessário pensar num possível complemento da renda através dos investimentos (Ou seja, uma parcela maior do seu capital pode ser destinada para ativos que gerem renda constante, segura e previsível, como os FIIs). Além disso, a saúde também vai exigindo cada vez mais atenção da nossa parte.

Eu costumo seguir essa lógica e tenho uma alocação muito bem definida para cada etapa do meu ciclo de vida. Mas entro em detalhes nas próximas edições. Caso queira aprender um pouco mais a respeito eu recomendo a leitura do livro Um Passeio Aleatório por Wall Street.

 🤜🤛 Vamos interagir?

Agora antes de prosseguirmos, gostaria de entender você. Basta responder a enquete abaixo para que eu possa conhecer melhor qual seria o seu Perfil. Desta forma, posso trazer conteúdos mais voltados para o que pode lhe interessar no mundo dos investimentos.

MINHA ESTRATÉGIA DE LONGO PRAZO
2 ativos que estão no meu radar
Tempo de leitura: 02 minutos e 43 segundos

E para fins de comparação, segue abaixo a minha Alocação de Ativos (Cenários Ideal e Atual) e quais são os meus próximos passos.

Com base nos gráficos acima, dá para notar que para realizar os ajustes necessários na minha carteira eu precisaria retirar 9% dos Fundos Imobiliários e alocar em Caixa. Mas como eu busco realizar o rebalanceamento da minha carteira através de novos aportes, o meu Perfil é considerado mais Arrojado e estou confortável e confiante com os ativos de risco no momento, eu prefiro continuar aproveitando algumas boas oportunidades no mercado de renda variável. Em algum outro momento, posso vir a aumentar a minha posição em caixa.

📈 BITCOIN: Ao meu ver, estamos diante de um momento de possível correção da criptomoeda antes de acontecer o próximo Halving, o que pode abrir uma janela de aportes. Mas lembrando.. é sempre bom ter bastante cautela com ativos de extrema volatilidade. Os indicadores que gosto de acompanhar são esses 2 abaixo.

ahr999: Esse é um dos indicadores que mais gosto de utilizar para o mercado de Bitcoin. Atualmente, o índice ahr999 está em 1,95. Portanto, neste momento eu estou apenas de olho e aguardando possíveis correções para talvez aumentar um pouco a minha posição. Lembrando que recentemente eu passei de 5% para 10% a minha alocação ideal em Bitcoin. Ou seja, apenas 10% do meu patrimônio estaria exposto a este ativo super volátil. O meu principal objetivo ao ter a moeda digital é o de possuir uma Reserva de Valor, protegendo ao máximo o meu poder de compra, mas tendo ciência da alta volatilidade ainda presente no Bitcoin. Vale ressaltar que eu só aconselho que invista nesse mercado quem tem um Perfil mais Arrojado e entende dos riscos envolvidos. Abaixo segue um resumo sobre o Indicador.

ahr999 < 0,45: Melhor momento de acumular Bitcoin.

ahr999 < 1,20: Região de aportes regulares.

ahr999 > 1,20: Não fazer nada ou até vender parcial.

Gráfico Arco-Íris (Rainbow Chart): Esse gráfico, assim como qualquer outro, não é uma recomendação de investimento. Ele visa apenas apresentar de uma forma mais divertida o que já aconteceu com os preços do Bitcoin ao longo do tempo, desconsiderando o ruído da volatilidade diária. Lembre que desempenho passado não é garantia de retornos futuros. Ninguém pode prever o preço do Bitcoin. Eu particularmente busco acumular apenas quando esse gráfico está na região verde. Como podemos ver no gráfico, o preço do criptoativo está na região de transição entre o verde e amarelo, indicando que essa correção iminente pode trazer novamente o Bitcoin a patamares de possível acúmulo.

📈 VALE3: Essa é uma das poucas empresas de commodities que eu busco investir. Considero a Vale uma excelente empresa para o longo prazo e vejo alguns diferenciais competitivos nela. No entanto, a pessoa tem que entender que se trata de uma companhia muito dependente da China e do Minério de Ferro, e que tem a sua cotação se movendo em ciclos. Ou seja, o investidor pode passar um bom tempo acumulando uma boa rentabilidade no ciclo de alta, assim como pode também ver o seu patrimônio ir caindo por vários anos seguidos no ciclo de baixa da commodity. Em função dos recentes acontecimentos, a empresa viu a sua cotação cair para R$59,76, uma queda de 31% desde o seu topo histórico. Enquanto o índice EV/EBIT (Atualmente em 5,01) estiver abaixo de sua média histórica, eu vejo como um bom momento para comprar ações da empresa.

▶️ Tem um vídeo no meu canal do YouTube em que eu falo um pouco sobre a VALE3. Caso interesse, basta clicar aqui.

Vale salientar que tudo que eu trouxer de estratégias que venho adotando para os meus investimentos pessoais, assim como relatos do Mercado Financeiro, não se trata de recomendação de compra, venda ou manutenção de ativos. O conteúdo aqui passado é meramente educacional e visa mantê-lo atualizado e oferecer aprendizado e conhecimento constante para investir melhor o seu dinheiro.

CANUTO NEWS
Bitcoin e a sua Extrema Volatilidade
Tempo de leitura: 02 minutos e 11 segundos

O ativo que tomou conta dos holofotes nesta semana que passou foi o Bitcoin. Isto porque na segunda-feira (11/03) o criptoativo atingiu a sua máxima histórica (All Time High), chegando a incrível marca de U$1,4 Trilhão de Valor de Mercado, se igualando a Prata (Clique aqui para conhecer o Valor de Mercado dos Ativos espalhados pelo mundo). Mas no exato momento que estou escrevendo esta Newsletter, o ativo digital vem caindo 10% nas últimas 72h. Esse é o mercado de criptoativos e entender sobre a volatilidade e consequentemente os riscos fará você ganhar ou deixar de perder muito dinheiro.

Apesar dessa queda recente, o FOMO (Fear of Missing Out) vem atacando mais uma vez. As altas constantes que vêm acontecendo no mercado de criptoativos levam muitas pessoas a entrarem neste Mercado sem saber o que estão fazendo, simplesmente pelo medo de ficar de fora de toda a alta e deixar passar uma grande oportunidade. Por isso já digo de agora.. tenha muita cautela, caso esteja pensando em expor uma parte do seu patrimônio ao Bitcoin. Afinal, o sentimento de FOMO é um dos grandes vilões e causadores de Bolhas Financeiras. Foi assim no passado, e pode muito bem voltar a acontecer no futuro, até porque o mercado se move em ciclos.

Alguns motivos que levam as pessoas a migrarem parte do capital para investimentos alternativos, como é o caso do Bitcoin:

Descentralização: Em função da desconfiança generalizada em cima do sistema financeiro tradicional, visto que a moeda fiduciária não possui lastro. O seu valor vem da confiança que é depositada pela autoridade oficial daquele país. E isso acontece até mesmo com os EUA, ainda mais nesse período de alta dos juros e inflação. Já com o Bitcoin, nenhum governo, rede ou pessoa o controla.

Escassez: O Bitcoin não pode ser impresso, como acontece com o papel-moeda, e a sua quantidade é limitada.

Anonimato: Quem investe em Bitcoin, conta com a grande vantagem de não ter essa parte do patrimônio confiscada pelo governo, já que a carteira não precisa ser vinculada a nenhuma informação de identificação pessoal.

Além dos motivos acima, outros dois fatores que vêm influenciando toda essa alta do Bitcoin são:

Forte Adesão dos Institucionais: Principalmente com a aprovação dos ETFs de Bitcoin no mercado americano em janeiro/2024.

Proximidade do Halving: Esse evento acontece de 4 em 4 anos no mercado de Bitcoin, no qual a recompensa dos mineradores é reduzida pela metade e com isso a escassez desse criptoativo é aumentada. Espera-se que o próximo Halving aconteça dentro de poucos dias, em Abril/2024.

Clique aqui para entender mais sobre esses outros fatores. E caso queira entender mais sobre o Halving é só clicar aqui.

Mas nem tudo são flores nesse Mercado. As vantagens do Bitcoin também podem ser transformadas em desvantagens, já que os fatores mencionados anteriormente podem levar ao seu uso indiscriminado para atividades ilícitas.

MERCADOS NO BRASIL E AO REDOR DO MUNDO
11/03/24 a 15/03/24
Dados de Fechamento de Mercado em 15/03/24. Dados do Bitcoin: 08h de hoje (17/03/24)

Inflação: O principal fator do fechamento semanal no vermelho foi a inflação americana acima do consenso. Ou seja, em função disto temos mais uma vez adiadas as expectativas de corte dos juros nos EUA. Já no Brasil, os dados de inflação de fevereiro também veio um pouco acima do esperado.

Minério de Ferro: Preços de minério de ferro caíram 10,2%, colocando pressão em cima dos setores de Mineração e Siderurgia.

Vale: Temores de interferência política no comando da Vale e a queda do minério de ferro fizeram com que a queda na cotação de uma das companhias mais valiosas da nossa Bolsa Brasileira ganhasse maior destaque nessa última semana.

MILHAS AÉREAS, EMISSÕES E VIAGENS
TudoAzul e Smiles com Excelentes Oportunidades até hoje (17/03/2024)
Tempo de leitura: 01 minuto e 07 segundos

Essa foi uma das semanas mais movimentadas no mundo das Milhas. Tivemos promoções de Transferências bonificadas de diversos programas de fidelidade:

Livelo-Smiles com 110% de Bônus: Essa promoção você pode aproveitar ainda hoje, pois é válida até às 23:59 desse domingo (17/03/2024). O milheiro Smiles fica em torno de R$13 para quem tem Clube TOP ou MEGA há mais de 12 meses. Importante sempre conferir o Regulamento da campanha promocional.

Diversas promoções com o TudoAzul: Sem dúvida alguma esse foi o programa de fidelidade que mais ofereceu promoções na semana que tinha o dia do Consumidor como evento principal. Transferências Bonificadas entre o Banco Inter/Livelo com o TudoAzul. Além disso, ainda está tendo uma promoção de compra de pontos com 300% de bônus diretamente no site da Azul e que você pode aproveitar ainda hoje, podendo gerar pontos Azul com milheiro a um custo de R$15,75.

Esfera-Iberia com 30% de Bônus: Essa é a melhor promoção para conseguir pontos no Iberia Plus (Programa de fidelidade da cia espanhola Iberia) com o menor custo possível. Para aquelas pessoas que tinham a opção de comprar pontos com 52% de desconto, o milheiro no Iberia Plus saía a um custo de R$51,69.

Mais importante do que saber acumular pontos e milhar a baixo custo, é entender como funciona as emissões com milhas aéreas para que você possa tirar o melhor proveito desse mundo fascinante. O Azul Pelo Mundo (Antigo TudoAzul Interline) tem excelentes opções de resgates de passagens para o Caribe, voando com a Copa Airlines. A Smiles conta com ótimas opções de resgates para os EUA, voando American Airlines. Já o Iberia Plus oferece um dos melhores resgates para a Europa, tendo como porta de entrada a cidade de Madrid.

Vou aproveitar aqui e já deixar 2 presentes para você. Espero que ambos os mapas mentais te ajudem da melhor forma possível.

🎁 Mapa Mental do Custo Ideal das Milhas Aéreas

🎁 Mapa Mental das Emissões de Passagens Nacionais com Milhas

PRODUTIVIDADE E FERRAMENTAS ÚTEIS
App de Notas e sua Importância no dia a dia
Tempo de leitura: 52 segundos

Eu não sei você, mas desde que eu descobri a metodologia do Second Brain (Um método para organizar a sua vida digital e liberar a sua mente para o potencial criativo que ela é capaz de fornecer), que eu venho buscando pela melhor ferramenta para conseguir organizar mais ainda a minha vida pessoal. Já testei o Notion e o Evernote, que são 2 ferramentas de produtividade muito boas também, mas a que melhor me adequei para utilizar a metodologia PARA do Thiago Forte foi justamente aquele app que já vem baixado em todo Iphone, o Apple Notes. Mas caso você não seja usuário do Iphone, então recomendo o Evernote.

Afinal, ele é um aplicativo de anotações super simples e bastante intuitivo. E esse é o objetivo do Second Brain.. facilitar ao máximo a Captura de ideias e pensamentos que vamos tendo ao longo dos dias e semanas para que depois possamos organizar essas informações e executar as devidas ações.

Vou deixar aqui um vídeo sensacional do Thiago Forte, no qual ele aplica na prática a metodologia PARA (Projetos, Áreas, Recursos e Arquivo) utilizando o Apple Notes.

Em outras edições eu volto a explorar mais os conceitos do Second Brain e do método PARA, mostrando como venho aplicando para a minha vida pessoal e como tenho conseguido aumentar cada vez mais a minha produtividade no dia a dia.

DESENVOLVIMENTO PESSOAL E LIFESTYLE
O Poder dos Hábitos Diários
Tempo de leitura: 51 segundos

Atualmente eu estou lendo o Best-Seller do James Clear, autor de Hábitos Atômicos. Apesar de ainda estar bem no começo do livro (página 22), já deu para perceber o poder que a constância diária tem sobre os nossos resultados a longo prazo.

O gráfico acima tem muito a ver também com os Investimentos. Muitas vezes esperamos que a nossa evolução/progresso e o crescimento do Patrimônio aconteça de forma linear e rápida. No entanto, os resultados de nossos esforços (Seja de hábitos, seja de aportes no mercado financeiro) ocorrem frequentemente de forma tardia. Somente meses ou anos depois que percebemos de fato o verdadeiro valor do trabalho que foi realizado por tantos dias e meses consecutivos. Esse é o poder da constância.

O meu conselho para você é: Não se deixe vencer durante o período em que notamos o temido Vale de Desilusão. Nesse momento normalmente nos sentimos desencorajados depois que não percebemos resultados após dias, semanas e meses de trabalho árduo. Lembre-se: esse trabalho não foi em vão. Ele apenas estava sendo armazenado para que em algum momento atingisse o Platô do Potencial Latente, que é quando passamos a notar algum resultado provenientes de nossos hábitos diários.

MINHAS RECOMENDAÇÕES PARA VOCÊ
Youtube, Livros, Filmes, Séries, Podcasts, Artigos
Tempo de leitura: 57 segundos

▶️Canal no YouTube: Recentemente eu criei o meu site profissional giovannicanuto.com do zero. Quase tudo que eu aprendi sobre as ferramentas de gerenciamento e de construção de sites WordPress + Elementor foi com o canal Descomplicando Sites, da Micaela. Se você tem interesse em aprimorar essa habilidade ou quem sabe começar a oferecer o serviço de criação de sites, recomendo fortemente se inscrever no canal dela e passar a acompanhar os conteúdos. O vídeo mais importante para que eu pudesse criar o meu site foi esse aqui.

📚️Livro: Durante 3 meses eu li um dos melhores livros sobre Investimentos, chamado Um Passeio Aleatório por Wall Street, do autor Burton G. Malkiel. Mesmo que você já conheça um pouco sobre investimentos e até já tenha alguma experiência de mercado, recomendo que coloque esta obra prima como uma das próximas da sua lista.

🎬️ Filme: Ontem eu assisti a um filme espetacular e que foi o grande ganhador do Oscar 2024, chamado Oppenheimer. O filme conta a história de Julius Robert Oppenheimer, creditado como o pai da bomba atômica, em função do seu papel desempenhado no projeto Manhattan, um empreendimento de P&D responsável pela criação das primeiras armas nucleares. O filme contou com a atuação e direção impecável de Cillian Murphy e Christopher Nolan, respectivamente. Se você curte filmes desse gênero, então pode ter certeza que não irá se arrepender de dedicar 3 horas do seu filme para assistí-lo. Ah, eu precisei pagar R$14,90 de aluguel na Amazon Prime para ter o filme por 30 dias. Mas valeu cada centavo.