Menos Impostos, Mais Lucro

🚀 MINHA ESTRATÉGIA DE LONGO PRAZO
Vendendo Ativos no Prejuízo
Tempo de leitura: 02 minuts e 48 segundos

Muito provavelmente você já deve ter ouvido por aí sobre ganhar dinheiro no curto prazo com operações de Swing Trade ou até mesmo Day Trade, estou certo?

Basicamente essas pessoas (Especuladores) obtêm lucros a partir do ganho de capital com a compra/venda de ativos listados em bolsa, seja Ações ou Minicontratos de Índices.

No entanto, há 3 grandes problemas aí:

Falta de consistência: Menos de 1% das pessoas consegue ter sucesso com operações de compra/venda no curto prazo por tanto tempo.

Pagamento de Impostos: A cada operação realizada com lucro, mais e mais impostos o especulador tem que ir pagando. Isso faz minar a sua rentabilidade ao longo do tempo.

Pagamento de Taxas: A cada operação realizada, seja com lucro ou prejuízo, o especulador ainda precisa tirar mais dinheiro do bolso para pagar as taxas de cada operação. Isto faz minar ainda mais a rentabilidade no longo prazo.

Você que está lendo esta Newsletter já deve saber que eu sigo a filosofia do Buy and Hold (Comprar e Segurar). Afinal, a nossa mentalidade é de Sócio dos ativos que resolvemos colocar em carteira. E sócio pensa muito mais como Investidor, e não um mero Especulador.

E se você investe com foco no longo prazo, o conselho que te dou é:

Faça diferente dos Especuladores. Evite realizar a venda de ativos visando o alto Ganho de Capital.

Por que eu digo isso?

Simplesmente porque eu vejo com muita frequência as pessoas vibrando quando alguma operação foi muito bem sucedida.

Ex: Comprou um ativo lá atrás por R$10 e vendeu hoje por R$20. Uma rentabilidade de 100%.

No entanto, se esse ativo era um ETF ou um Fundo Imobiliário, então vai ter a alíquota de imposto a pagar em cima do lucro auferido. Além disso, caso o ativo seja uma ação listada na bolsa brasileira e a venda tenha sido acima de R$20 mil no mês, ela também vai ter que pagar imposto.

Sem contar que muito provavelmente aquele ativo poderia ir valorizando cada vez mais o seu capital, caso você resolvesse mantê-lo em carteira.

Ativos bons permanecem sendo bons por um longo período de tempo. Ativos ruins permanecem sendo ruins por um longo período de tempo.

Normalmente a venda de ativos com altos lucros só serve para Alimentar o Ego da pessoa.

À medida que o investidor vai pagando cada vez mais impostos com os ganhos de capital, a sua rentabilidade vai diminuindo ao longo do tempo.

Eu faço justamente o contrário..

Se for para vender, que seja no prejuízo. E por que isso?

Porque desta forma eu conto com o Benefício Fiscal. Vou acumulando cada vez mais prejuízos e informando isso na minha Declaração de Ajuste Anual do Imposto de Renda.

Daí quando resolver vender algum ativo com Lucro, eu consigo abater dos meus Prejuízos a Compensar que fui acumulando nas vendas anteriores.

Lembrando que a ideia não é ficar vendendo a todo momento para acumular prejuízos. Isso também não faz sentido algum.

O que estou dizendo é..

Se for para vender algum ativo que você tem em carteira, que seja no prejuízo.

Como já falei em ocasiões anteriores.. Eu mesmo só vendo se o ativo perder os fundamentos ou se a sua estratégia já não condizer mais com aquela que me levou a comprá-lo lá atrás.

Os R$18.829,54 que obtive de prejuízo em Setembro/22 na venda de 2 ativos que eu já não tinha mais interesse em manter em carteira (CYRE3 e VIIA3) me permitiram vender algumas outras ações em meses posteriores sem ter que pagar qualquer imposto.

Conforme a imagem acima, você pode perceber que eu ainda tenho R$17.701,75 de Prejuízo a Compensar. Ou seja, caso eu decida me desfazer de outros ativos no futuro, muito provavelmente continuarei sem pagar impostos e a minha rentabilidade no longo prazo vai me agradecendo por isso.

E um recado final para você:

Não seja aquela pessoa que possui o viés da Ancoragem.

Ex: O investidor comprou o ativo X por R$40 e hoje ele vale R$15. Hoje em dia ele já não suporta mais permanecer com aquele ativo, pois percebeu que entrou em uma furada. No entanto, fica esperando e acreditando que algum dia o ativo irá retornar para o patamar dos R$40. Desta forma, ele(a) conseguiria vender no Zero a Zero e não teria prejuízo com a operação.

Digo para você que esse investidor perdeu no mínimo 2x.

Custo de Oportunidade: É muito melhor aceitar o prejuízo e investir em algum outro produto mais rentável do que aguardar por tanto tempo até que o ativo retorne para o patamar de antes, se é que iria retornar algum dia.

Benefício Fiscal: Nesse momento devemos aproveitar que já queremos nos desfazer daquele ativo para poder vendê-lo com Prejuízo e evitar o pagamento de impostos num futuro próximo.

Vale salientar que tudo que eu trouxer de estratégias que venho adotando para os meus investimentos pessoais, assim como relatos do Mercado Financeiro, não se trata de recomendação de compra, venda ou manutenção de ativos. O conteúdo aqui passado é meramente educacional e visa mantê-lo atualizado e oferecer aprendizado e conhecimento constante para investir melhor o seu dinheiro.

🗞️ CANUTO NEWS
Prazo para a Declaração do IRPF 2024 vence em 31 de Maio
Tempo de leitura: 23 segundos

O prazo para a entrega da Declaração do IRPF 2024 está encerrando.

Caso você invista na Bolsa e ainda tenha muitas dúvidas sobre como deve fazer para declarar os seus investimentos, então saiba que eu gravei um conteúdo riquíssimo no YouTube há 01 ano sobre este tema.

O vídeo está bem completo e eu separo ele por capítulos. Como o vídeo tem duração de 51min, então caso você queira adiantar é só conferir na legenda e ir direto para o capítulo que tem mais interesse.

Porém, antes de assistir ao vídeo e de fazer o preenchimento da sua Declaração eu recomendo que leia as regras para o IRPF 2024 clicando aqui.

Para baixar o programa da Receita Federal é só clicar aqui.

📊 MERCADOS NO BRASIL E AO REDOR DO MUNDO
20/05/24 a 24/05/24
Dados de Fechamento de Mercado em 24/05/24.
Dados do Bitcoin: 13h de hoje (26/05/24).
Tempo de Leitura: 37 segundos

Mundo: Ata da reunião do FED pressionou os Mercados Globais. Apesar disso, o bom resultado do 1º Trimestre de 2024 da empresa Nvidia (NVDA) impulsionou o índice Nasdaq a mais um recorde histórico.

Brasil: Esta foi a pior semana do Ibovespa desde Maio de 2023, caindo 3,0% em reais e 3,8% em dólares. A maior alta da semana foi Yduqs (YDUQ3, +5,7%) e a maior baixa foi Magazine Luiza (MGLU3, -17,0%).

Empresas: Americanas adia os Balanços do 4T23 e 1T24. PetroReconcavo aprova a sua 1ª emissão de Debêntures no valor de R$1,1 Bilhão. Light aprova os termos do novo Plano de Recuperação Judicial.

Fundos Imobiliários: RZTR11 adquire 2 imóveis no Tocantins por R$23 milhões. ALZR11 compra 2 lojas e 1 centro de distribuição locados para o Hortifuti em São Paulo por R$151,8 milhões.

Obs: Os fatos relevantes do Brasil e do Mundo foram extraídos do informe semanal da XP. Já os fatos relevantes das empresas e dos fundos imobiliários foram extraídos do informe que recebo semanalmente da empresa Fundamentei. Eu apenas faço um filtro destacando os mais importantes na minha visão.

💡 MINHAS RECOMENDAÇÕES PARA VOCÊ
Youtube, Livros, Filmes, Séries, Podcasts, Artigos
Tempo de leitura: 50 segundos

📽️ Vídeo: Hoje vou recomendar 2 vídeos mais voltados para os amantes do futebol e que assisti no youtube essa semana. A despedida de Reus pelo time do Borussia Dortmund, após defender o clube por incríveis 19 anos e ser reconhecido como o maior ídolo da história do time. A torcida alemã deu um show de comportamento. O outro vídeo é sobre a despedida do jogador Toni Kroos, um ídolo da torcida do Real Madrid (time que ele defendeu por 10 anos) e com certeza um dos maiores meio campistas da história.

🎥 Série: Se você curte Ficção Científica, então recomendo que assista a série Corpos. Uma série da Netflix com muitos mistérios. Ela gira em torno de quatro detetives de épocas diferentes – 1890, 1940, 2019 e 2053 – que investigam o mesmo caso de assassinato em Londres, descobrindo uma conspiração intertemporal que ameaça a humanidade. A série explora temas de identidade, tempo e a natureza do mal. Eu diria que ela é uma série ideal para quem é fã de histórias complexas e cheias de suspense.

🎬️ Filme: Eu sei que esse é um filme bem antigo rsrs Mas acontece que assisti somente na semana passada: Ilha do Medo. O filme mostra a investigação dos agentes Teddy Daniels (Leonardo DiCaprio) e Chuck Aule (Mark Ruffalo), sobre o desaparecimento de uma paciente em um hospital psiquiátrico em uma ilha bem distante. À medida que Teddy se aprofunda na investigação, ele começa a questionar sua própria sanidade e a natureza do hospital. O filme explora temas de paranoia, trauma e realidade.