Diga Não a Perda do seu Poder de Compra

📰 DOCUMENTÁRIO DA MINHA JORNADA
A minha Jornada no Mercado Financeiro

Não sei se você conhece a minha história no Mercado Financeiro, mas vou resumir aqui.

• 2014 – Investia em Renda Fixa para ganhar com Marcação a Mercado e fazia Day Trade e Swing Trade na Renda Variável.

• 2015 a 2016 – Saí do Day Trade e comecei a fazer Swing Trade nas Ações.

• 2017 – Comecei a investir também em Fundos Imobiliários.

• 2018 – Foi o Divisor de Águas. Passei a ter Mentalidade de Investidor de Longo Prazo e comecei a criar uma carteira previdenciária com Ações e Fundos Imobiliários, visando obter Renda Passiva para obter a Liberdade Financeira.

• 2019 a 2023 – Comecei a investir em Stocks, REITs e ETFs no Exterior, dolarizando parte do meu patrimônio.

• 2022 a 2023 – Decidi começar a acumular Bitcoin, mas com o objetivo de ter no máximo 5% do meu Patrimônio investido.

• 2023 – Passei no exame da ANBIMA e tirei o meu certificado de Especialista em Investimentos (CEA).

• 2023 – Me tornei Consultor de Valores Mobiliários (Consultor CVM) e comecei a prestar Consultoria de Investimentos.

• 2024 – Aumentei a minha alocação ideal de Bitcoin para 30% e passei a investir em outras Criptomoedas.

Veja bem..

Mesmo morando no Brasil e tendo 100% dos meus gastos em Real Brasileiro, assim como acontece com a grande maioria dos leitores por aqui, eu preferi não ignorar o fato da nossa moeda ser muito fraca e passei a ter um percentual do meu patrimônio em dólar, alocando em ativos internacionais que me trouxessem valorização patrimonial e também dividendos em uma moeda muito mais forte.

E por mais que eu fosse um cara do Mercado Tradicional, eu preferi não ignorar a realidade sobre a irresponsabilidade dos governos ao redor do mundo, que imprimem dinheiro descaradamente para tentar corrigir as besteiras que vão fazendo ano após ano.

O dólar, assim como o real e qualquer outra moeda fiduciária, vai perdendo valor ao longo do tempo.

Se você ainda acredita na conversa fiada que o que mede a inflação é o IPCA (aqui no Brasil) e o CPI (lá nos EUA), então espero que mude de ideia a partir de agora.

A medida de inflação vai muito além disso.

Inflação não é o aumento generalizado dos preços. Isso é apenas uma consequência do aumento de dinheiro circulante na nossa economia, sem que haja um aumento correspondente na ponta da demanda.

E quem gera esse aumento da base monetária? Os governos.

Aumento do Agregado Monetário M2 no Brasil (Fonte: Trading Economics)

Nos últimos 10 anos o aumento da nossa base monetária ficou em torno de 20% ao ano. E nos últimos 12 meses por volta de 13% ao ano.

Ou seja, os governos, de forma intencional, fazem com que o nosso poder de compra seja perdido ao longo do tempo.

O nosso dinheiro só vai desvalorizando e desvalorizando.

Portanto, não aja de forma passiva.

Busque conhecimento e seja amigo do seu dinheiro.

Foi a partir daí que eu resolvi entrar de cara nos estudos sobre o Bitcoin.

Um dinheiro com propriedades bem superiores a qualquer outra moeda fiduciária.

Algumas das características mais marcantes no Bitcoin 👇️ 

1. Descentralização: Não é controlado por governos ou instituições financeiras.

2. Oferta Limitada: O máximo de Bitcoins que pode existir é 21 milhões.

3. Transparência: Todas as transações são registradas em uma blockchain pública.

4. Segurança: Usa criptografia avançada para proteger transações e dados.

5. Imutabilidade: Transações confirmadas não podem ser alteradas ou apagadas.

6. Divisibilidade: Pode ser dividido em até 8 casas decimais (menor unidade é o Satoshi).

7. Pseudônimo: Transações não exigem identificação pessoal, mas são rastreáveis.

8. Globalidade: Pode ser enviado e recebido em qualquer lugar do mundo.

9. Resistência à Censura: Difícil de ser bloqueado ou confiscado.

10. Digitabilidade: Não existe fisicamente, é puramente digital.

🤜🤛 Vamos interagir?

Agora antes de prosseguirmos, eu sei que muita gente tem dúvida sobre quando comprar e vender Bitcoin. Então me responde aí..

💡 MEUS CONSELHOS PARA VOCÊ
Defina corretamente o seu Objetivo de Investimento

A outra razão pela qual pensei em criar uma Comunidade Fechada, é o fato de saber que investir em Criptos é muito diferente de investir no Mercado Tradicional de Ações e Fundos.

Precisamos definir objetivos muito claros de Acumulação e de Realização de Lucros para que não sejamos pegos de surpresa pela alta volatilidade desse Mercado.

Saber a hora de sair é tão importante quanto saber a hora de entrar.

É dessa forma que venho fazendo ao longo de 2024.

Olha só a minha Rentabilidade acumulada nos últimos 12 meses:

Rentabilidade Acumulada de 25,63% nos últimos 12 meses

25,63% de Rentabilidade nos últimos 12 meses, enquanto os índices de Ações Brasileiras e de Fundos Imobiliários quase não saíram do lugar durante o mesmo período.

E ganhando ainda 2,5x mais do que se tivesse deixado o dinheiro parado na Renda Fixa.

Mas lógico que foi necessário assumir muitos riscos para obter tal rentabilidade.

Afinal, tudo é uma questão de saber avaliar a relação Risco x Retorno dos seus investimentos.

Quanto Maior o Risco, Maior o Potencial de Retorno de determinado ativo.

E justamente por entender que estamos diante de um Mercado de Altíssimo Risco, é que eu preferi diversificar bem a minha carteira de criptos (Bitcoin + 19 Altcoins), ficando posicionado nas principais Narrativas do Mercado para esse Ciclo.

Sim.. as criptomoedas se movem muito mais em função das Narrativas (Efeito Psicológico sobre os Investidores), do que com base nos fundamentos dos ativos.

Como então se posicionar com maior convicção em um mercado tão volátil e arriscado?

Estudando a fundo sobre o Bitcoin e o mercado cripto de forma geral.

Pois somente desta forma você vai entender que o Bitcoin é um dos ativos que segue mais fielmente os Ciclos de Mercado.

E isso faz com que tenhamos mais clareza sobre as nossas teses de investimento no mundo cripto.

A cada 4 anos conseguimos visualizar os mesmos padrões, e com isso temos mais discernimento sobre o que fazer com o nosso dinheiro.

Ah! E entenda uma coisa já de agora..

O único criptoativo realmente descentralizado é o Bitcoin.

É o único criptoativo que eu pretendo seguir acumulando ao longo dos anos.

Aumentando a minha posição nos momentos de Bear Market (Quanto estamos diante de Medo Extremo), e reduzindo nos momentos de Bull Market (Quando estamos diante de Ganância Extrema).

Índice do Medo e da Ganância

Como você pode ver acima, estamos em um cenário de Extrema Ganância, mas ainda restam alguns meses para o final do ciclo.

Por essa razão que eu vendi apenas um percentual pequeno da minha posição em Bitcoin.

E quando que eu comecei a aumentar a minha posição?

Justamente quando estávamos no cenário de Medo Extremo, com o Fear & Greed Index apontando entre 8 e 20, entre Abril e Setembro desse ano.

Por fim, trago aqui alguns pensamentos para você carregar consigo.

Bitcoin não é Investimento.

Bitcoin é uma Poupança e Proteção contra o sistema monetário Tradicional.

Por mais que eu fique realizando lucros de tempos em tempos, é o principal ativo que pretendo carregar na minha carteira.

“Gaste em moeda fraca (R$).”
“Faça caixa em moeda forte (U$).”
“Acumule em dinheiro escasso (Bitcoin).”

🚀 COMO OBTER GANHOS EXPONENCIAIS
Cuidado com o que deseja

A frase acima reflete o principal sentimento sobre o mercado de Criptomoedas, principalmente quando tratamos sobre as Altcoins.

É o famoso FOMO (Fear of Missing Out), ou medo de Ficar de Fora da Festa.

É verdade que elas vão trazer um ganho mais exponencial do que o bitcoin.

É verdade também que se você tem muito pouco dinheiro, apenas as Altcoins poderão lhe oferecer ganhos relevantes em um menor intervalo de tempo por meio dos investimentos.

No entanto, saiba que eu não considero uma estratégia inteligente alocar a maior parte do dinheiro nas Altcoins.

Aconselho sempre que a pessoa pense primeiramente em fazer e guardar mais dinheiro, para que consiga aumentar o tamanho dos aportes ao longo do tempo.

Aporte + Reinvestimento + Tempo sempre irá trazer os melhores resultados, e não o Timing e Rentabilidade.

Saiba que todas as Altcoins (Moedas alternativas ao Bitcoin) são projetos que têm algum ponto de centralização.

Portanto, não carregue-as por muito tempo.

Para já te ajudar nessa caminhada, listo abaixo algumas das principais características dessas outras criptomoedas 👇️ 

1. Inovação Tecnológica: Muitas Altcoins introduzem melhorias ou novas funcionalidades em relação ao Bitcoin, como maior escalabilidade, menor consumo de energia ou transações mais rápidas.

2. Oferta Variável: Diferente do Bitcoin, algumas Altcoins têm oferta ilimitada ou políticas de emissão ajustáveis.

3. Maior Volatilidade: Tendem a ser mais voláteis que o Bitcoin devido a menor capitalização e liquidez.

4. Centralização Relativa: Algumas Altcoins são mais centralizadas, com equipes ou empresas controlando o desenvolvimento e governança.

5. Compatibilidade com DeFi: Muitas Altcoins, especialmente as baseadas em Ethereum, são usadas em finanças descentralizadas (DeFi), podendo gerar algum tipo de Renda Passiva em Criptos.

6. Adaptação Rápida: Podem se ajustar rapidamente às mudanças do mercado, lançando atualizações e novas funcionalidades.

7. Menor Segurança Relativa: Algumas Altcoins têm redes menores e podem ser mais suscetíveis a ataques.

8. Comunidade e Adoção: O valor e o sucesso de muitas Altcoins dependem fortemente do suporte da comunidade e da adoção por desenvolvedores e usuários.

9. Riscos de Investimento: Maior potencial de crescimento, mas também maior risco de falência ou abandono do projeto.

Ou seja, diferentemente do Bitcoin, eu busco alocar um percentual muito menor do meu patrimônio nessas Altcoins para obter ganhos mais exponenciais.

Mas saiba que em determinado momento eu vou vender todas elas.

E em que momento acontecerá isso?

Justamente quando enxergar que estamos próximos do final dessa Bullrun (Último movimento de alta do Ciclo Cripto).

Muitos dizem que pode acontecer entre Junho e Setembro de 2025.

Mas eu prefiro fazer as saídas da mesma forma que vou fazendo as minhas entradas.

Utilizando a boa e velha estratégia DCA (Dollar Cost Averaging).

Ir vendendo aos poucos à medida que vou percebendo a chegada do final desse Ciclo.

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MERCADOS NO BRASIL E AO REDOR DO MUNDO
11/11/24 a 15/11/24
Dados de Fechamento de Mercado em 08/11/24.
Dados do Bitcoin: 21h do dia 17/11/24.
Tempo de Leitura: 03mine e 24seg

Mundo: Os mercados americanos tiveram uma correção forte após a alta da semana retrasada que foi desencadeada principalmente pela vitória republicana na presidência e no Congresso. A inflação ao consumidor (CPI) dos EUA referente a outubro veio em linha com o esperado, reforçando a visão do mercado de que o Federal Reserve reduzirá a taxa de juros em 0,25 p.p. na próxima reunião. Você consegue visualizar qual a probabilidade de corte/alta dos juros americanos clicando aqui, através da ferramenta CME Fedwatch. No exato momento que escrevo esta newsletter a probabilidade de mais um corte de 0,25% na taxa de juros americana é de 56,8%. Mas até a próxima reunião esse número pode mudar.

Cripto: O mercado cripto teve mais uma semana de alta forte, com o índice do Medo e da Ganância apontando para Extrema Ganância, no patamar de 76. Além do Bitcoin que subiu 11,79%, tivemos também uma alta generalizada por parte das Altcoins, que é medido pelo TOTAL3 (Índice que mede a performance de todas as criptomoedas do mercado, com exceção do Bitcoin e Ethereum). Inclusive, passei a acrescentar o TOTAL3 na nossa tabela.

Brasil: Apesar da fala mais positiva do Ministro da Fazenda na semana passada, sobre o pacote de cortes de gastos do governo, o mercado continuou ainda com muita cautela, preferindo esperar detalhes mais concretos sobre o tema. Por aqui a temporada de balanços do 3º trimestre chegou ao fim, e todas as empresas do Ibovespa já divulgaram seus resultados. Dessas, 59% superaram as estimativas de lucros, segundos dados do Bloomberg.

Ações: Itaúsa eleva capital para R$ 80,2 bilhões com bonificação de 5 novas ações por 100 possuídas (5%). Azul negocia reestruturação com credores, incluindo até US$500 milhões em novas notas para fortalecer liquidez. Eneva concluí compra de 50% da Gera Maranhão por R$ 301 milhões, com processo em curso para aquisição do controle total, sujeito a aprovação do CADE. Movida aprova cisão parcial para simplificar operações e reduzir custos operacionais.

Fundos Imobiliários: HGRE vende imóvel na Antônio das Chagas por R$ 42 milhões, gerando lucro de R$ 3,67 milhões e +R$0,31/cota. HSML vende 25% do Shopping Uberaba por R$ 146,2 milhões, prevendo expansão de ABL e cap rate de 8%. GGRC compra 2 imóveis do BTLG por R$ 57 milhões, gerando cap rate de 15,7% para o 1º ano. BRCO rescinde contrato com FM Logistic, com indenização de 3 aluguéis e impacto de R$ 0,02/cota. RZTR arrenda fazenda em Canarana (MT) e fixa opção de compra em R$ 115 milhões, impactando R$ 0,73/cota. ALZR conclui aquisição de data center em Porto Alegre por R$ 120 milhões, com aluguel inicial de R$ 936 mil/mês e renda líquida esperada de R$ 450 mil/mês.

Índices: Nós monitoramos o desempenho semanal de 12 principais índices para os inscritos da nossa Newsletter. 04 Índices no Brasil (IBOV, Ibovespa Dolarizado, Small Caps e Fundos Imobiliários). 03 Índices nos EUA (SP500, Nasdaq, Russell 2000). 02 Índices de Moeda (Índice Dólar e Cotação do Dólar em relação ao Real). 02 Índices de Criptoativos (Bitcoin e TOTAL 3). 2 Índices de Commodities (Ouro e Petróleo).

Minha Opinião: O mercado brasileiro continua sem direção e cheio de incertezas. Para quem acredita no Brasil para o longo prazo, nada muda. Basta continuar realizando os aportes em ativos bem fundamentados. As bolsas americanas começaram a encontrar uma resistência, como o índice S&P500 no patamar dos 6.000 pontos. Pode ser que vejamos os índices americanos andando de lado ou fazendo novas correções nos próximos dias e semanas. Já o mercado cripto continua muito otimista e na fase eufórica. A partir de agora provavelmente vamos ver altas muito fortes por parte das altcoins.

Obs: Os fatos relevantes do Brasil e do Mundo são extraídos do informe semanal da XP. Já os fatos relevantes das empresas e dos fundos imobiliários são extraídos do informe que recebo semanalmente da empresa Fundamentei. Eu apenas faço um filtro destacando os mais importantes na minha visão. 

🧠 MINHAS RECOMENDAÇÕES PARA VOCÊ
Youtube, Livros, Filmes, Séries, Podcasts, Artigos
Tempo de Leitura: 01min e 02 seg

📽️ (1) Canal no YouTube: 

• João Campos – Criptocampos
  Para você que deseja aprender mais sobre análises on-chain do Bitcoin e outros insights do mercado cripto. Tenho aprendido bastante com ele. A didática do Campos é excelente!

🎥 (2) Vídeo no YouTube:

• Como editar vlogs que prendam atenção e aonde achar referências
  Achei bem legal esse vídeo que o youtube me recomendou por esses dias. Como estou numa fase de vídeos em formato de vlogs no meu canal no youtube, então parei para assistir esse conteúdo e curti muito! Se você pensa em ter um canal, então aconselho que tire um tempinho para assistir.

🎬️ (3) Leitura:

• Newsletter do Tim Ferris – 5-Bullet Friday
  Eu leio praticamente todas os e-mails do Tim Ferris. Para quem não o conhece, ele é o autor do famoso livro Trabalhe 4 Horas por Semana. Toda sexta-feira ele compartilha com os leitores 5 coisas que ele tem lido ou estudado durante a semana. Inclusive, foi a partir daí que me veio essa ideia de compartilhar também com vocês aquilo que venho assistindo, lendo e aprendendo durante a minha semana.