Comprei um Fusion no Cartão de Crédito

🚀 MINHA ESTRATÉGIA DE LONGO PRAZO

Investindo de Forma Passiva via ETFs

Tempo de leitura: 02 minuts e 21 segundos

Na semana que passou eu fiz algumas movimentações atípicas na minha carteira de investimentos.

Resolvi vender a minha participação em 3 empresas americanas, as quais eu possuía já há um bom tempo.

Um detalhe importante: Todas as 3 continuam sendo excelentes empresas e na minha opinião elas não perderam os seus fundamentos.

Amazon é uma gigante do varejo eletrônico e vem tendo uma forte recuperação nos seus resultados desde o prejuízo acumulado em 2022, batendo recorde de Lucro Líquido nos últimos 12 meses.

Disney é aquela empresa que muito provavelmente terá sempre o seu público fiel por várias e várias gerações. Mas ela tem enfrentado vários desafios e ainda não demonstrou recuperação desde a pandemia, tendo os seus resultados muito impactados desde então. As suas margens caíram drasticamente.

Já a Nike é outra baita empresa e que possui como grande vantagem competitiva o seu próprio branding (A marca Nike). Ela oferece ainda um Retorno sobre o Patrimônio bem elevado para o investidor (ROE de 36%). No entanto, a empresa vem apresentando uma perda de eficiência com consequente queda da sua margem, além da estabilização dos seus resultados operacionais.

Apesar dos cenários desafiadores para a Disney e Nike, eu ainda acredito em ambas para o longo prazo.

O motivo de eu ter saído dessas 3 empresas foi apenas uma mudança na minha estratégia de investimentos no exterior.

Ultimamente eu venho dando preferência ao investimento passivo por meio dos ETFs (Fundos de Índice negociados em Bolsa), ao invés de ativos individuais.

Os ETF’s são formados por uma cesta de ações que basicamente visam replicar o desempenho de algum índice específico, oferecendo uma ampla diversificação para o investidor e com baixo custo (Taxas de administração baixíssimas).

Essa modalidade de investimento oferece paz para nós investidores, já que não precisamos ficar estudando e analisando os números de ativo por ativo que pretendemos incluir em carteira.

Como no exterior tem quase 6000 Stocks (Empresas americanas e estrangeiras), logo fica muito difícil fazer o Stock Picking (Escolha individual dos ativos). Além disso, lá fora o Mercado é muito mais eficiente, tornando os ETFs mais atrativos ainda.

Já no Brasil temos um mercado muito menos eficiente, o que nos fornece maiores assimetrias para podermos adquirir excelentes rentabilidades através do Stock Picking.

A minha estratégia atual está dividida da seguinte forma:

• Brasil → Stock Picking (12 ações e 12 Fundos Imobiliários).

• Exterior → ETFs (06 ao todo) e Stock Picking (07 Stocks e 12 REITs).

Eu pretendo reduzir ainda a quantidade de REITs que tenho em carteira para poder passar a acumular cada vez mais dinheiro investido nos ETFs que já tenho.

De forma bem resumida, segue a minha estratégia de investimento nos ETFs:

• VTI → Replicar o desempenho do Mercado Americano como um todo, visando obter o retorno médio do Mercado. ETF “Amplo”.

• SPHQ → Tentar superar a média de mercado através das empresas de Alta Qualidade no exterior. ETF de Fator “Qualidade”.

• IJS → Tentar superar a média de mercado através das empresas de baixa capitalização de mercado e que a princípio estão sendo negociadas de forma barata. ETF de Fatores “Tamanho” e “Valor”.

• EFAV → Me expor ao Mercado de Países Desenvolvidos (Exceto EUA), como Japão, Austrália e diversos países da Europa. Para isto, eu preferi incluir um ETF de Fator “Mínima Volatilidade”.

• EEMV → Me expor ao Mercado de Países Emergentes, como China, Índia, Taiwan, entre outros. Para isto, eu decidi incluir também um ETF de Fator “Mínima Volatilidade”., já que o risco aqui é maior.

• TLT → Me expor ao mercado de títulos de dívida do governo americano e tentar ganhar com a Marcação a Mercado, já que a tendência nos próximos anos é que a taxa de juros nos EUA volte a cair gradativamente, depois que passar esse cenário de alta da inflação.

Vale salientar que tudo que eu trouxer de estratégias que venho adotando para os meus investimentos pessoais, assim como relatos do Mercado Financeiro, não se trata de recomendação de compra, venda ou manutenção de ativos. O conteúdo aqui passado é meramente educacional e visa mantê-lo atualizado e oferecer aprendizado e conhecimento constante para investir melhor o seu dinheiro.

🗞️ CANUTO NEWS

Lançamento do FlyMota Planners

Tempo de leitura: 59 segundos

Como você já deve saber, eu sou uma pessoa que curte demais viajar pelo mundo e conhecer novas culturas. Tanto que essa minha paixão me levou a fundar a minha primeira empresa lá em 2020, a FlyMota Viagens.

E além de desfrutar das viagens, eu também gosto de planejar os roteiros para que cada viagem seja aproveitada da melhor forma possível.

Qual foi a ideia que tive então?

Criar um Template no Notion (Um aplicativo de produtividade e organização) para que as pessoas possam ter acesso as viagens que eu fizer (Com informações de Roteiro, Orçamento, Passagem Aérea, Embarques, Checklist, entre outros itens) e também poder planejar as suas viagens com o Planner super completo que eu elaborei.

Já temos 2 Planners prontinhos no momento, o Fly in Buenos e o Fly in Foz (Viagens que fizemos no mês de Abril).

Como é algo que dá muito trabalho, eu resolvi liberar esses Planners apenas para quem já é cliente da FlyMota Viagens e comprou passagem para algum desses destinos. Se você é uma dessas pessoas, pode me chamar no direct do meu instagram @giovannicanuto.

Caso você não seja cliente Fly, mas pretende adquirir o FlyMota Planners para poder planejar com todo cuidado do mundo as suas viagens a partir de agora, então saiba que muito em breve vou lançar esse novo produto por um valor super atrativo para quem já está na nossa lista 😉 

O acesso ao FlyMota Planners e aos vídeos explicativos estarão dentro da nossa plataforma educacional, a Canuto Academy.

Fique atento ao meu instagram que devo dar mais detalhes nos stories/feed. Além disso, pretendo gravar um vídeo para o meu canal do YouTube falando mais a respeito também.

📊 MERCADOS NO BRASIL E AO REDOR DO MUNDO – 13/05/24 a 17/05/24
Dados de Fechamento de Mercado em 17/05/24.
Dados do Bitcoin: 19h de hoje (19/05/24).

Tempo de Leitura: 41 segundos

Mundo: A inflação americana (CPI) veio em linha com o consenso de mercado. A China anunciou uma série de estímulos focados no setor imobiliário. Ambos os eventos impactaram de forma positiva os mercados globais, fazendo com que o índice S&P500 ultrapassasse os 5.300 pontos pela primeira vez em sua história. Fonte: XP.

Brasil: O Comitê de Política Monetária parece que vai adotar uma postura mais rígida daqui para frente. Temporadas de balanços das empresas referente ao 1º Trimestre de 2024 praticamente chegou ao fim.

Empresas: Auren e AES Brasil vão se fundir. Ser Educacional aprova a sua 5ª emissão de debêntures no valor de R$500 milhões. Azul anuncia programa recompra de ações no valor de R$13 milhões para remunerar os seus executivos.

Fundos Imobiliários: ALZR11 aprova a sua 7ª emissão de cotas no valor de R$371,4 milhões. XPML11 compra participação em diversos shoppings da JHSF. RZTR11 adquire imóvel no Maranhão por R$85 milhões.

Obs: Os fatos relevantes das empresas e fundos imobiliários foram extraídos do informe que recebo semanalmente da empresa Fundamentei. Eu apenas fiz um filtro destacando os mais importantes na minha visão.

🧠 DESENVOLVIMENTO PESSOAL E LIFESTYLE

Comprei um Fusion no Cartão

Tempo de leitura: 01 minuto e 22 segundos

Ontem eu compartilhei nos stories que tinha feito uma compra de valor alto no cartão de crédito.

Pois bem.. como havia dito no início deste e-mail, eu passei R$40.009,14 no meu cartão da XP em 18x, financiando metade do valor do carro no crédito.

Sendo bem sincero.. a compra no cartão nem foi pensando no lado financeiro. Talvez até conseguisse uma taxa melhor fazendo o financiamento tradicional. Mas por questões de comodidade preferi passar logo no cartão, já que consegui uma excelente taxa com a loja e ainda recebo 1% de Investback sobre o valor gasto.

Ou seja, ao final dos 18 meses eu vou ter um cashback de R$400 + os rendimentos acumulados durante o período, já que o valor fica investido de forma automática no fundo da XP. Esse valor depois eu posso resgatar para a minha conta de investimentos e aplicar nos ativos que tenho em carteira. Normalmente eu adoto esse procedimento depois que acumulo em torno de R$500 a R$1.000.

Mas e em relação ao carro? E por que estou te contando isso?

Porque apesar de eu falar muito sobre organização das finanças pessoais, sobre investimentos para a aposentadoria e sobre cuidados com a nossa saúde financeira, eu sei muito bem como é importante sermos recompensados de vez em quando pelo esforço diário do nosso trabalho.

Eu não sou uma pessoa de bens materiais. Mas se tem uma coisa que curto muito é ter um carro que seja super confortável e que me faça ter prazer em dirigir.

E saiba que esse não é o meu primeiro Fusion. Já tive um outro da versão anterior entre 2014 e 2017. Eu simplesmente não consigo olhar para outro carro rsrs

Agora se tem um conselho que posso dar é..

Não comprometa o seu Patrimônio com muitos Bens Imobilizados.

Eu sempre enfatizo bastante para os clientes da Consultoria sobre a importância de termos uma parcela muito maior do nosso Patrimônio em Ativos Circulantes (Aquilo que podemos converter em dinheiro no curtíssimo prazo) do que em Ativos Não Circulantes (Aquilo que não conseguimos converter em dinheiro no curtíssimo prazo).

Quanto mais Liquidez, melhor.

Mais de 90% do meu Patrimônio está em Ativos Líquidos. Por isso eu fico tranquilo em adquirir um carro como este nesse momento. É uma parcela do meu patrimônio pequena e que não irá comprometer a liquidez como um todo do meu Balanço Patrimonial.

Espero que esse relato sobre a aquisição desse meu novo carro tenha lhe ajudado de alguma forma a enxergar com outros olhos os bens que vamos adquirindo ao longo do tempo.

💡 MINHAS RECOMENDAÇÕES PARA VOCÊ

Youtube, Livros, Filmes, Séries, Podcasts, Artigos

Tempo de leitura: 54 segundos

▶️YouTube: Hoje vou recomendar um canal de Finanças e Macroeconomia. O canal Dica de Hoje a meu ver é um dos melhores nesse quesito. O Daniel Nigri passa conhecimento sobre Macroeconomia com muita autoridade e é sempre bem sensato nas palavras. Recomendo que se inscreva e passe a consumir os conteúdos dele assim que possível. Você irá me agradecer depois 😉

📽️ Vídeo: Assisti hoje a um vídeo no YouTube que conta a história de um dos maiores investidores de todos os tempos, sendo que ele foi o que conseguiu a maior rentabilidade média anual. O nome dele? Jim Simons. Ele era matemático e gestor de fundos de hedge, conhecido por fundar a Renaissance Technologies, que revolucionou o setor financeiro com métodos quantitativos. Seu fundo Medallion é famoso em função dos retornos extraordinários ano após ano. Simons era também um filantropo, tendo fundado a Simons Foundation para apoiar pesquisas científicas e causas educacionais. Infelizmente, Jim Simons faleceu há 09 dias, em 10/05/2024. Clique aqui para conhecer a história dele.

📚️Livro: Aproveitando que falei sobre investimentos passivos através de ETFs no Exterior, o livro que vou recomendar hoje é O Investidor de Bom Senso, do autor John C. Bogle, fundador da gestora Vanguard. Um livro com linguagem bem simples e que com certeza vai te ajudar muito a lhe trazer paz e bons retornos durante a sua jornada de investidor.